Russia vs Bank of America
Наверное, многие слышали про дело об отмывании адского российского бабла через БОНИ (BONY - Bank of New York).
Вчера с утра позвонили из Майами - нужно перевести на русский заключение одного эксперта по делу. До 6ти вечера их времени. А у нас 10ть утра 
А там две тыщи с гаком слов. А у нас весь день забит - ну просто не поесть - как назло.
В общем, мы сказали: чюваки, мы готовы, но к 10ти вечера. И попросим тогда у вас _подороже_.
Чуваки крякнули, когда услышали сколько будет подороже, но деваться было некуда - разве что на Гаваи звонить
Экспертное мнение, конечно, не раскрывает много деталей происходившего, но интересно было почитать.
В общем, сделали, выслали. Только выслали - прислали еще один апдейт - тоже надо срочно. Но тут уж мы сказали: “утром, чуваки!”
Такие дела.
БОНИ проиграл по всем параметрам: aiding and abetting to (пособничество и подстрекальство): отмывание денег, рэкетиринг, функционирование иностранного банка, халатность. Они ведь знали, что деньги отмываются, но предпочитали закрывать глаза.
Вкратце: три фирмы, занимающиеся “импортом/экспортом” открывают счета в БОНИ. И в огромных количествах получают на эти счета безналичные переводы. БОНИ между тем предоставлял клиентам программу для менеджмента аккаунта, которая предоставляла возможность проводить безналичные переводы самому.
И все, что эти компании делали - проводили переводы с этих счетов на третьи лица по всему миру. А благодаря кривой политике секьюрити в банке, переводы с помощью программы вообще не аудировались. Счет шел на миллиарды.
БОНИ предпочел не делать due diligence и не выполнить стандартные “know your customer” запросы. В результате подставные компании продолжали функионировать.
Потом на аккаунты назначили нового чувака, и тот немедленно забил тревогу. Менеджер тоже подключился, но сверху пришло указание “не трогать”.
Потом все открылось.